Een potje op het vuur laten staan of een lekkende wasmachine, je moet er maar eens mee te maken hebben. Hout vasthouden dat het je nooit overkomt! En als het wel gebeurt, kan je maar beter goed verzekerd zijn. Maar hoe zit dat nu eigenlijk, zo’n huurdersverzekering? Bij Upliving wordt aan alles gedacht!
“We wensen onze huurders een smooth verhuis toe, zónder kopzorgen over administratie”, zegt Jasper Paulissen, Upliving coach. “Samen met Smooved, onze partner voor verhuisadministratie, zorgen we ervoor dat onze bewoners op beide oren kunnen slapen: in de Smooved-app kan je zo je internet, elektriciteit, gas en verzekeringen regelen.
De verplichte huurdersverzekering (aka brandverzekering)
“In Vlaanderen ben je als huurder wettelijk verplicht om je huurdersaansprakelijkheid te verzekeren”, gaat Jasper verder. ‘In de volksmond heet dat een brandverzekering. In Brussel is deze verzekering niet verplicht, maar Upliving verplicht het wel contractueel. Zo zijn de kosten aan het huurappartement gedekt als je per ongeluk schade veroorzaakt. Om de huurdersadministratie te vergemakkelijken, gebruiken we de Smooved-app.”
Ignace Buelens van Smooved: “Onze app simuleert de aansluitingen voor een nieuwe huurder: gas, elektriciteit, water, verzekeringen... Voor het verzekeringsadvies rekent Smooved op digitale verzekeringsmakelaar Hopala. De bewoner krijgt via onze Smooved verzekeringssimulator een overzicht van de meest voordelige voorstellen, ontvangt vrijblijvend meer informatie én kan de aansluiting gelijk digitaal afronden. ”
De brandverzekering voor huurders dekt enkel schade aan de vaste inrichting van het appartement. Inbraakschade of schade aan je meubels wordt in deze basisverzekering niet vergoed. Om een financiële aderlating te voorkomen, bestaan er aanvullende verzekeringen.
Dit zijn alle verzekeringsopties voor huurders:
- “Sluit je een inboedelverzekering af, dan zijn ook je meubels en persoonlijke spullen verzekerd tegen brand-, water- en stormschade. Je bepaalt op voorhand hoeveel je totale inboedel waard is, bijvoorbeeld € 25.000. Als je spullen dan bijvoorbeeld opgaan in de vlammen, krijg je een deel van de waarde terug, maar nooit méér dan het verzekerde bedrag. Hoe hoger het verzekerde bedrag, hoe hoger je premie uiteraard. Een gemiddelde inboedelpolis voor twee personen komt op zo’n € 60 per jaar.”
- “Met een aanvullende diefstalverzekering krijg je een deel van de waarde van gestolen spullen terugbetaald. Inbraakschade is meestal ook verzekerd. Deze verzekering kost je zo’n € 50 per jaar.”
- “Met een rechtsbijstandverzekering heb je recht op juridische bemiddeling als er geschillen zijn over schade aan de huurwoning, zoals bij een waterlek weleens voorvalt. De verzekeraar probeert te bemiddelen om een rechtszaak te voorkomen. Lukt dit niet, dan zal die delen in de advocaat- en gerechtskosten. Voor een rechtsbijstandverzekering tel je een klein bedrag neer, zo’n 10 euro per jaar.”
- “Een familiale verzekering zien veel nestverlaters over het hoofd. Want zodra je een nieuw adres hebt, val je niet meer onder de polis van je ouders. Deze verzekering dekt de schade aan derden die jij als persoon hebt veroorzaakt: je manoeuvreert met je fiets tegen de geparkeerde auto van de buurman, je hond bijt het buurmeisje, je bloempot valt op de gloednieuwe tuintafel van je onderburen… Je zal het maar voorhebben. Voor zo’n € 100 kan je gerust zijn. Alleenstaanden betalen minder.”
Verlaat jij het ouderlijk nest met of zonder eigen wagen?
Lees hier 5 redenen om een auto te delen met je buren.
Klaar voor je leven als young professional in de stad?
Nog op zoek naar een huurappartement met de leukste buren?